Portail utilisateur

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Le Portail utilisateur est une interface web connectée aux APIs de CentralPay. Il permet de consulter l’activité et d’administrer votre compte CentralPay. Les comptes ayant des droits « Partenaires » peuvent également consulter l’activité des comptes de leurs sous-marchands.

1/ Fonctionnalités

Le Portail utilisateur permet notamment :

De consulter les opérations comptables du compte
De consulter les paiements par carte (« transaction »)
De consulter les paiements par virement SEPA (« sctTransaction »)
De consulter les paiements par prélèvement SEPA (« sddTransaction »)
De créer et de consulter les demandes de paiement (« paymentRequest »)
De créer et de paramétrer les profils clients (« customer »)
De créer et de paramétrer les points de vente (« pointOfSale »)
De paramétrer les notifications Smart Push (templates, scénarios …)
D’initier et de gérer les paramètres de reversement (« payout »)
De générer des exports et de télécharger les rapports financiers mensuels
Pour les comptes « Partenaires » uniquement :
- De créer et de consulter les demandes d’onboarding (« merchant-enrollment »)
- De consulter les opérations et de paramétrer les comptes de leurs sous-marchands

NB : Les comptes ayant des droits "Participant" (sous-marchands/participants de partenaires) peuvent uniquement consulter les opérations dont ils sont bénéficiaires ("transfer") et gérer leurs paramètres de reversement ("payout").

2/ Les profils utilisateurs du Portail

Ils représentent des personnes physiques pouvant accéder à un ou plusieurs comptes CentralPay ainsi qu’à tout ou partie des services du Portail utilisateur.

2.1/ Gestion des profils utilisateurs « Legal » et « Natural »

Lors de la création du compte CentralPay, le responsable ayant réalisé l’onboarding (dirigeant ou personne physique disposant d’une délégation de pouvoir) se voit attribuer un profil utilisateur dit « Legal ». Il dispose ainsi de tous les droits administrateur du compte, mais également de droits légaux permettant de paramétrer les éléments les plus sensibles du compte :

Paramètres du compte de paiement :
- Changement d’IBAN de sortie (payout)
- Changement des conditions de reversements sur compte bancaire
- Mise à jour des documents de société
Paramètres des utilisateurs :
- Création de nouveaux utilisateurs « Legal »
- [à compléter]

Une fois le compte créé, vous avez la possibilité de créer autant de profils utilisateurs que nécessaire en renseignant leur nom, leur prénom, leur email et leur rôle utilisateur (définissant les droits qu’ils auront sur le compte). Les profils ainsi créés sont nommés « Natural ».

NB : Si vous disposez de plusieurs comptes CentralPay et que vos équipes doivent avoir accès à ces différents comptes, créez leur profil utilisateur depuis l’un d’entre eux, puis demander à CentralPay d’affecter leur profil à vos autres comptes. Ils bénéficieront ainsi d’un unique centralisé pour tous ces comptes.

2.2/ Gestion des rôles et droits des profils utilisateurs « Natural »

Les droits des profils utilisateurs « Natural » sont régis par leur rôle utilisateur. Le rôle comprend une liste de droits (lecture seule, création, modification, suppression) paramétrables par service (transaction, demandes de paiement, règles d’acceptation…). Ces droits peuvent être différents en fonction des services sélectionnés.

Les utilisateurs disposant des droits nécessaires peuvent créer des rôles pour chaque équipe de leur entreprise, cependant des rôles préétablis sont disponibles nativement :

Standard Admin : Accès complet à toutes les fonctionnalités du Portail utilisateur (excepté les fonctionnalités admin). Attention, ce rôle comprend des accès à des services sensibles comme les règles d’acceptation, les whitelists, les blacklists, les créations d’utilisateurs Portail utilisateur, les créations de rôles utilisateurs du Portail, la création et la gestion d’utilisateurs API …
Standard read only : [à compléter]
[à compléter]

Contactez le service client CentralPay si vous avez besoin d’aide pour la création de rôles personnalisés.

Quelques précisions importantes concernant les rôles :

Les rôles sont cumulables, un utilisateur peut ainsi se voir assigner plusieurs rôles
Les droits des rôles sont héritables, ainsi un utilisateur ayant le droit de créer d’autres profils utilisateurs ne pourra affecter qu’un rôle similaire ou inférieur au sien.

2.3/ Gestion des catégories de point de vente

Si vous avez le besoin de limiter l’accès d’utilisateurs à certains points de ventes, vous pouvez créer des catégories, les affecter à vos points de ventes puis les affecter à vos profils utilisateurs.

Exemple : un utilisateur ayant des droits de création de demandes de paiement ne pourra le faire que sur les points de ventes de sa catégorie. Il ne pourra également visualiser que les demandes de paiement émises via les points de vente de sa catégorie.

Contactez le service client CentralPay si vous avez besoin d’aide pour la création de catégories de point de vente personnalisées.

3/ Liste des types d’opérations visibles sur le Portail utilisateur

Type d’objet	Valeur	Fonction
AUTHORIZATION	Débit	Autorisation de blocage d’un montant d’une carte bancaire
TRANSACTION	Crédit	Transaction carte
TRANSACTION_CANCEL	Débit	Annulation de transaction carte
REFUND	Crédit	Remboursement transaction carte
REFUND_CANCEL	Débit	Annulation d’un remboursement transaction carte
DISPUTE	Débit	Impayé suite à la contestation d’une transaction carte
DISPUTE_WON	Crédit	Annulation d’un impayé carte
TRANSFER	Débit	Transfert de fonds entre comptes CentralPay
TRANSFER_CANCEL	Crédit	Annulation transfert en attente
TRANSFER_REVERSAL	Crédit	Retour d’un transfert validé
PAYOUT	Débit	Virement sortant du compte CentralPay
PAYOUT_CANCEL	Crédit	Annulation d’un virement sortant
PAYOUT_REVERSAL	Crédit	Retour d’un virement sortant validé
SCT_TRANSACTION	Crédit	Virement entrant
SCT_TRANSACTION_CANCEL	Débit	Annulation virement entrant avant son arrivée
SCT_TRANSACTION_REFUND	Débit	Annulation virement entrant après son arrivée par le marchand
SCT_TRANSACTION_REVERSAL	Débit	Annulation virement entrant après son arrivée par Centralpay
CREDIT	Débit	Crédit sur carte non lié à une transaction
CREDIT_CANCEL	Crédit	Annulation d’un crédit sur carte
SDD_TRANSACTION	Crédit	Prélèvement SEPA d’un compte bancaire externe
SDD_TRANSACTION_CANCEL	Débit	Annulation d’un prélèvement d’un compte externe avant son arrivée
SDD_TRANSACTION_REVERSAL	Débit	Remboursement d’un prélèvement d’un compte externe après son arrivée
DEPOSIT	Crédit	Chargement d’une somme sur un compte CentralPay