Guide : Mes comptes

L’entrée Mes comptes du Portail Marchand CentralPay est l’espace dédié au suivi financier de vos comptes (comptes rattachés à votre Profil Marchand) : consultation des informations de compte, suivi des opérations réalisées et à venir, lecture des soldes historisés, et téléchargement des relevés mensuels officiels.

Cette rubrique est particulièrement utile pour les équipes comptables, la direction financière et les personnes en charge du rapprochement et des clôtures.

1. Sous-entrées disponibles

La rubrique Mes comptes se compose de 4 sous-entrées :

• Vue d’ensemble
• Opérations (incluant l’onglet Opérations à venir)
• Solde
• Relevés de compte

ℹ️ Selon votre profil ou votre configuration, l’accès à certaines sous-entrées peut varier. La logique fonctionnelle reste identique.

2. Vue d’ensemble

La sous-entrée Vue d’ensemble permet d’identifier rapidement le compte sélectionné et d’obtenir une lecture immédiate de sa situation financière.

2.1. Informations de compte

Vous y retrouvez notamment les informations clés du compte :

• Titulaire du compte
• IBAN et BIC
• Devise
• Type de compte
• Libellé du compte (sélecteur utile si plusieurs comptes sont rattachés à votre profil marchand)

2.2. Solde temps réel

Le bloc Solde temps réel donne une vision instantanée du solde, avec une distinction utile pour la gestion quotidienne :

• Fonds disponibles (Valeur immédiatement accessible sur votre compte)
• Débits programmés (Montants des reversements et R-transactions programmés à une date ultérieure)

ℹ️ Selon votre configuration, un « solde de compte de réserve » peut également être affiché.

2.3. Évolution sur période

Un graphique permet d’observer l’évolution sur une période en combinant :

• le solde
• les opérations à venir (vision prévisionnelle)

3. Opérations

La sous-entrée Opérations affiche la liste des mouvements affectant le compte, avec un onglet Opérations à venir pour les mouvements attendus mais non encore réalisés. C’est la vue principale pour le rapprochement comptable et la production d’exports.

3.1. Deux notions de date à connaître

Pour une lecture comptable fiable, la vue distingue généralement :

• Date de valeur : date à laquelle l’opération est considérée comme effective sur le plan financier/comptable (très utilisée pour le rapprochement et les clôtures).
• Date d’opération : date/heure de l’évènement (utile pour investiguer une chronologie ou recouper un historique).

ℹ️ Recommandation : pour une clôture ou un rapprochement, partez plutôt de la « date de valeur ». Pour une investigation, la « date d’opération » est souvent plus parlante.

3.2. Rechercher une opération

Le moteur de recherche permet de retrouver rapidement une opération à partir d’un critère comptable, d’une référence ou d’un identifiant.

Filtres essentiels

Filtre	À quoi ça sert	Particularités / Bonnes pratiques
Compte	Restreindre l’affichage aux opérations d’un compte spécifique.	Indispensable si plusieurs comptes sont rattachés à votre profil. Commencez par sélectionner le compte avant d’appliquer d’autres filtres.
Période (date de valeur)	Filtrer les opérations sur une période comptable de référence.	Base de travail pour les clôtures et le rapprochement. Recommandé : définissez toujours une période avant d’ajouter des critères plus fins (référence, montant, etc.).
Montant	Rechercher une ou plusieurs opérations correspondant à un montant précis.	À combiner avec Compte et Période pour éviter trop de résultats, surtout si vous avez un volume d’opérations de même montant important.
Référence	Retrouver une opération via votre référence métier personnalisée (commande, facture, identifiant interne, etc.).	Très utile si vos équipes utilisent un identifiant commun entre votre système et CentralPay. Peut aussi servir à regrouper plusieurs lignes liées à un même évènement selon votre paramétrage.
Operation ID	Rechercher une opération via son identifiant CentralPay unique.	Le filtre le plus précis : un Operation ID correspond à une ligne unique. À privilégier pour les investigations support/audit lorsque l’identifiant est connu.
Libellé	Rechercher une opération à partir de son intitulé descriptif (recherche par mots-clés).	Utile lorsque vous ne disposez pas d’un identifiant (Operation ID, référence). Pratique pour retrouver une opération “à partir de ce qui est visible” dans la liste.
Type	Isoler une famille d’opérations (carte, virement, prélèvement, remboursement, contestations, etc.).	Idéal pour analyser un périmètre (ex. uniquement les virements entrants) ou préparer un export ciblé avant rapprochement.

Filtres avancés

Les filtres avancés sont utiles pour les investigations (support/audit), l’analyse de reversements et les exports comptables. Le tableau ci-dessous résume leur objectif et leurs particularités.

Filtre	À quoi ça sert	Particularités / Bonnes pratiques
Nature	Qualifier l’origine comptable et fonctionnelle d’une opération afin de distinguer rapidement les écritures Frais, Fonds et Gestion.	Frais : opérations liées aux coûts et commissions débités ou crédités sur le compte, associés à l’utilisation des services (ex. frais d’opérations, commissions, remboursements ou corrections de frais). Fonds : opérations correspondant aux flux financiers qui entrent ou sortent du compte dans le cadre de son activité (ex. transactions clients, versements sortants, remboursements de transaction). Gestion : opérations internes CentralPay réalisées pour ajuster ou sécuriser le solde du compte (ex. mouvements de réserve, gage espèces, ajustements techniques ou écritures de régularisation).
Source ID	Regrouper des opérations liées entre elles (ex. une autorisation carte, la transaction associée, et son remboursement) afin d’analyser un parcours complet.	Le Source ID est un identifiant permettant de regrouper différentes opérations liées. Vous pouvez soit : • cliquer sur « Filtrer par ce Source ID » depuis une opération de la liste des résultats ; • ou renseigner le Source ID dans le moteur de recherche afin d’afficher toutes les opérations rattachées à ce même identifiant.
Numéro de payout	Retrouver toutes les opérations liées à un reversement (payout) et en analyser la composition (fonds, frais, ajustements…).	Ce filtre regroupe toutes les opérations rattachées à un même reversement (payout), ce qui permet d’en comprendre le détail et la composition. Comment obtenir le numéro de payout ? • Recherchez l’opération de versement sortant (PAYOUT), ouvrez son détail (bouton d’action), puis cliquez sur « Voir les opérations du payout » : le portail applique automatiquement le filtre et affiche les opérations concernées. • À défaut, vous pouvez le déduire depuis la référence du versement sortant : les derniers chiffres correspondent au numéro de payout (ex. PAYOUT-7usge67-153 → numéro de payout = 153). À noter : le détail des opérations d’un versement sortant est disponible uniquement lorsque les payouts automatiques sont activés. Le premier payout automatique peut ne pas afficher le détail attendu (calibrage du mode de calcul).
Tiers (Tiers / Type tiers / ID tiers / Pays tiers)	Filtrer les opérations selon la contrepartie impliquée (autre que vous), pour analyser des flux par acteur.	Le tiers est la personne morale ou physique impliquée dans l’opération autre que vous (par exemple un client, CentralPay, un autre marchand, un compte externe…). Vous pouvez filtrer soit : • par Tiers : nom du tiers (champ libre) ; • par ID tiers : identifiant CentralPay du tiers (par exemple CustomerID ou MerchantID), pour une recherche précise ; • par Type tiers : un des quatre types suivants : Customer, Marchand, CentralPay, Compte externe ; • par Pays tiers : pays dans lequel le tiers est déclaré (par exemple selon la région d’émission de sa carte si c’est un Customer), ce qui peut être utile notamment pour certains besoins de reporting (ex. déclarations de TVA).

3.3. Synthèse débits / crédits

La page présente une synthèse des débits et crédits sur la période filtrée (volume et montant), avec une ventilation possible par nature d’opération (frais, fonds, gestion). Cette lecture permet de vérifier rapidement la cohérence d’une période avant export.

3.4. Exports comptables personnalisés

Depuis la vue Opérations, vous pouvez générer des exports aux formats CSV, Excel ou JSON. Le principe est simple :

• Paramétrez votre recherche (compte, période, filtres utiles).
• Lancez la recherche, puis cliquez sur Exporter.
• Vous recevez le fichier par email et pouvez le télécharger à tout moment depuis le Portail Marchand (rubrique Fichiers d’export).

4. Solde

La sous-entrée Solde fournit une vision historisée des soldes par compte, structurée par date de valeur (lecture « fin de journée »).

Vous y retrouvez généralement :

• Solde de clôture (fin de journée)
• Opérations à venir (agrégat des mouvements attendus)
• Solde prévisionnel (solde tenant compte des opérations à venir)

ℹ️ Cas d’usage : justifier un solde « à date » (clôture, contrôle interne), ou comparer une situation constatée vs prévisionnelle.

5. Relevés de compte

La sous-entrée Relevés de compte donne accès aux relevés mensuels officiels de votre compte CentralPay. Ces documents sont les justificatifs de référence pour la comptabilité et les preuves administratives.

Chaque début de mois, en plus de la facture, un relevé de compte est généré et mis à disposition dans l’espace sécurisé : Mes comptes > Relevés de compte.

Deux types de relevés peuvent être proposés :

• Relevé détaillé : fait apparaître l’ensemble des opérations de la période.
• Relevé synthétique : regroupe les opérations par jour et par type d’opération.

⚠️ Si vous possédez un grand nombre d’opérations, il est possible que toutes n’apparaissent pas sur le relevé détaillé. Dans ce cas, nous vous conseillons de réaliser un export au format CSV, Excel ou JSON.

6. Actions fréquentes

6.1. Clôture mensuelle

1. Allez dans Opérations, filtrez par Compte et Période (date de valeur).
2. Vérifiez la synthèse débits / crédits et la ventilation par nature (frais / fonds / gestion).
3. Générez un export comptable (colonnes adaptées à votre rapprochement).
4. Ou téléchargez directement le relevé mensuel dans Relevés de compte pour archivage et justificatif officiel (1 relevé par compte).

6.2. Rapprochement des opérations liée à un versement sortant (payout)

1. Allez dans Mes comptes > Opérations et, si besoin, sélectionnez d’abord le Compte concerné.
2. Retrouvez l’opération de versement sortant (PAYOUT), ouvrez son détail (bouton d’action), puis cliquez sur « Voir les opérations du payout » : le Portail applique automatiquement le filtre Numéro de payout et affiche uniquement les opérations rattachées à ce versement.
3. Analysez la composition du versement à l’aide du filtre Nature pour distinguer les lignes de Fonds, Frais et Gestion (ajustements), puis vérifiez la cohérence du montant global.
4. Si nécessaire, générez un export (CSV / Excel / JSON) afin d’archiver le détail du payout ou de l’intégrer à votre rapprochement.

ℹ️ Alternative : le numéro de payout peut aussi être déduit de la référence du versement sortant (ex. PAYOUT-7usge67-153 → numéro de payout = 153).

⚠️ Le détail des opérations d’un versement sortant est disponible uniquement lorsque les payouts automatiques sont activés. Le premier payout automatique peut ne pas afficher le détail attendu (calibrage du mode de calcul).

6.3. Justifier un solde à date

1. Allez dans Solde pour retrouver le solde de clôture à la date souhaitée.
2. Complétez si nécessaire par le relevé mensuel dans Relevés de compte.