Validation d’un enrôlement

Une fois toutes les étapes du profil et du workflow complétées (que ce soit via le portail d’onboarding CentralPay ou par API), l’enrôlement entre en phase de vérification par les équipes conformité de CentralPay.

1. Vérification par le service conformité

Les analystes procèdent à une analyse complète des informations et documents collectés au cours du parcours. Cette étape peut mener à l’une des décisions suivantes :

1.1 Validation de l’enrôlement

Si les éléments fournis sont complets, lisibles et conformes aux obligations réglementaires, l’enrôlement est validé. CentralPay procède alors automatiquement à la création :

• Du profil Marchand CentralPay (Merchant)
• Du compte de paiement (Wallet)
• Du profil utilisateur légal du profil Marchand CentralPay (BO User)

ℹ️ Ces entités sont accessibles immédiatement depuis vos outils de supervision (portail ou API).

1.2. Demande de compléments

Si certaines pièces sont manquantes, floues, expirées ou incohérentes, une demande de documents complémentaires peut être émise par le service conformité.

Cette demande est :

• Soit transmise par email directement au futur titulaire du compte
• Soit affichée dans le portail d’onboarding CentralPay, si la demande le permet

ℹ️ L’utilisateur pourra compléter les pièces demandées pour relancer la vérification.

1.3. Refus de l’enrôlement

Dans certains cas (documents non valides, identité invalide, incohérences non résolues, risque trop élevé), l’ouverture du compte peut être refusée.

Aucune entité CentralPay (BO User, Wallet, Merchant) n’est alors créée.

2. Notifications via webhook

Quel que soit le scénario de sortie (validation, complément ou refus), vous êtes notifié en temps réel via les webhooks configurés.

Cela vous permet de :

• Suivre les enrôlements au fil de l’eau
• Adapter votre UX si l’enrôlement est refusé ou en attente
• Déclencher des actions internes (création CRM, attribution, etc.)