Versement sortant

Les versements sortants sont des virements émis depuis votre compte de paiement CentralPay vers le compte bancaire associé.

Ils peuvent être réalisés manuellement depuis le Portail Marchand ou via l’API Payment, ou encore être automatisés selon la fréquence définie dans vos paramètres de reversement.

Depuis le Portail Marchand, seuls les profils utilisateurs titulaires du compte (dit « Legal ») peuvent paramétrer et exécuter les versements.

1. Modes de versement

1.1. Versement automatique

Le titulaire du compte peut définir la périodicité du versement automatique selon trois options :

• Quotidienne
• Hebdomadaire : choix du jour de la semaine (ex. chaque mardi)
• Mensuelle : choix du jour du mois (ex. le 5 du mois)

Le service de versement automatique exécute chaque virement à 01h00 du jour sélectionné, à partir des fonds disponibles (AVAILABLE) sur le compte de paiement.

Cas d’un versement hebdomadaire programmé le mardi :
CentralPay exécutera la création du virement le mardi matin avec les fonds disponibles sur le compte de paiement jusqu’à 01h00.

ℹ️ En cas de versement quotidien, l’intégralité des fonds disponibles est virée chaque jour vers votre compte bancaire. 
Le solde de votre compte CentralPay est donc nul en début de journée.
Si vous devez effectuer des remboursements clients, ceux-ci pourront être réalisés à partir du début d’après-midi (vers 14h), une fois les fonds des transactions du jour crédités par les banques émettrices. 
Une évolution permettra prochainement de différer les versements automatiques d’un ou plusieurs jours afin de conserver des fonds disponibles tout en maintenant une lecture comptable cohérente. Contactez le support si vous êtes concernés.

Lettrage des versements automatiques

Chaque versement automatique est associé à la liste détaillée des opérations incluses dans le virement. Cette fonction permet un rapprochement automatique entre les opérations encaissées et le versement correspondant.

Le détail des opérations d’un versement est accessible depuis le Portail Marchand Administration Mon compte Versements en sélectionnant le versement souhaité.

Le premier versement automatique ne contient pas encore de détail, car il initialise le système de lettrage. Les versements suivants incluent la liste complète des opérations concernées.

1.2. Versement manuel (via Portail Marchand ou API)

Un versement peut être exécuté manuellement depuis le Portail Marchand ou via l’API Payment. Le montant du versement peut être librement défini, dans la limite des fonds disponibles sur le compte.

Les ordres de versement effectués avant 05h00 sont exécutés immédiatement. Ceux créés après 05h00 sont exécutés le lendemain à 05h00.

2. Identification des opérations liées à chaque versement

Le lettrage des versements est une fonctionnalité du Portail Marchand qui associe chaque versement automatique à la liste détaillée des opérations incluses dans ce versement.

Périmètre : le lettrage s’applique exclusivement aux versements automatiques. Les versements manuels ne disposent pas de cette association automatique.

Contenu du détail : liste des opérations correspondant au versement, incluant les montants, dates de valeur et références nécessaires au rapprochement comptable.

2.1. Accéder au détail d’un versement automatique

Depuis le Portail Marchand Administration Mon compte Versements :

• Sélectionnez le versement concerné dans la liste.
• Ouvrez le détail du versement pour afficher les opérations associées.
• Utilisez le bouton Exporter pour télécharger les données si nécessaire.

Ou, depuis le Portail Marchand Compte Mes opérations :

• Filtrez par Type = Versement sortant ou par Date de valeur.
• Dans la colonne Actions du versement, cliquez sur la flèche, puis sur Voir les opérations du versement.

ℹ️ Le premier versement automatique ne comporte pas de détail : il sert d’initialisation du lettrage.
Les versements automatiques suivants incluent la liste complète des opérations associées.

2. Disponibilité des fonds

Les versements comprennent uniquement les fonds disponibles (AVAILABLE) sur le compte de paiement. Les fonds issus d’une transaction par carte bancaire deviennent disponibles à J+2.

Exemple :
Une transaction carte réalisée le lundi apparaît en « Pending » le lundi, devient « Available » le mardi soir, le versement automatique est exécuté le mercredi à 01h00, et le virement SEPA est crédité sur le compte bancaire le jeudi.

ℹ️ Le paramètre EscrowDate peut influer sur la date de disponibilité des fonds d’une transaction (cas spécifique aux partenaires / mandataires).

3. Création d’un versement manuel

3.1. Depuis le Portail Marchand

Seuls les utilisateurs titulaires du compte (« Legal ») ou disposant d’un rôle administrateur (« Natural Admin ») peuvent créer un versement manuel depuis le Portail Marchand.

Depuis le Portail Marchand Administration Mon compte Versements :

• Cliquez sur Transferts externes.
• Sélectionnez le compte d’émission.
• Indiquez le montant du versement et l’IBAN destinataire.
• Cliquez sur Confirmer le transfert.

Une fois validé, le versement est exécuté selon les délais mentionnés ci-dessus.

3.2. Depuis l’API

La création d’un versement manuel peut également être réalisée via l’API Payment. Pour les détails techniques, consultez la documentation développeur : Développeurs Versement sortant .

4. Versements en devises via le réseau SWIFT

Les virements internationaux sont exécutés via le réseau SWIFT, contrairement aux virements SEPA utilisés dans la zone européenne. Ce service permet d’émettre des versements en euros ou dans d’autres devises vers des comptes situés hors zone SEPA.

Si le compte bénéficiaire n’est pas accessible via SEPA ou s’il s’agit d’un compte en devise, les versements peuvent être réalisés via SWIFT. Ce service est activé sur demande auprès de votre interlocuteur CentralPay.

ℹ️ Les virements SWIFT présentent des frais supérieurs aux virements SEPA. Il est possible de paramétrer un seuil de fonds disponibles avant déclenchement automatique des versements.

5. Retours, statuts et webhooks

Pour suivre le cycle de vie des versements et automatiser leur traitement :

• Consulter la documentation des statuts de versement ➝
• Consulter la documentation des webhooks de versement ➝